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스톡옵션 계산기

단계 1 / 3 순이익
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부여받은 주식 보상의 세전 가치를 몇 초 만에 확인하세요. 옵션 유형(ISO, NSO/NQSO, RSU)을 고른 뒤 주식 수, 행사가격, 현재 주가, 행사 수수료가 있으면 함께 입력합니다. 계산기는 네 가지 수치를 돌려줍니다: 행사 비용, 현재 시장가치, 염가 요소(수익 상태의 스프레드), 그리고 순이익입니다. 이것은 빠른 가치 추정이며 세금 계산기가 아닙니다. 금액은 입력한 통화로 표시됩니다.

계산 방식

  1. 1

    옵션 유형 선택

    ISO, NSO/NQSO, RSU. 이 라벨은 맥락만 설정하며, 아래 세전 수치는 바꾸지 않습니다.

  2. 2

    수치 입력

    주식 수, 주당 행사가격, 주당 현재가, 행사에 드는 수수료.

  3. 3

    네 가지 결과 읽기

    행사 비용, 시장가치, 염가 요소(스프레드), 순이익. 모두 세전입니다.

  4. 4

    세금은 따로 계획

    이 도구는 세금을 계산하지 않습니다. 아래 세무 배경을 읽고 본인 국가의 전문가에게 확인하세요.

계산기가 계산하는 것

네 가지 결과는 모두 세전이며 다음 식을 정확히 사용합니다:

결과 계산식
행사 비용 주식 수 × 행사가격 + 수수료
시장가치 주식 수 × 현재가
염가 요소 (현재가 − 행사가격) × 주식 수, 최소 0
순이익 시장가치 − 행사 비용

여기서 염가 요소(스프레드라고도 함)는 주식에 내재된 장부상 이익이고, 순이익은 그 포지션을 얻기 위해 지불한 금액을 넘어서는 가치입니다.

계산 예시. 10,000주, 행사가격 ₩1, 현재가 ₩11, 수수료 없음:

결과 값
행사 비용 ₩10,000
시장가치 ₩110,000
염가 요소 ₩100,000
순이익 ₩100,000

옵션 유형 버튼(ISO / NSO / RSU)은 시나리오에 라벨을 붙일 뿐입니다. 세금은 계산에 포함되지 않으므로 위 수치는 세 유형 모두 동일합니다.

미국 세무 배경(여기서는 계산하지 않음)

이 도구가 모델링하지는 않지만, 옵션 유형은 미국에서 세금에 크게 영향을 줍니다. 요약:

이벤트 ISO NSO / NQSO RSU
부여 과세 없음 과세 없음 과세 없음
베스팅 과세 없음 과세 없음 베스팅 가치에 대해 일반 소득 과세
행사 일반 과세 없음; 스프레드는 AMT에 산입 스프레드에 대해 일반 소득 과세 해당 없음
매도 자본이득(요건 충족 시 장기) 행사 가치를 초과하는 이익에 자본이득 과세 베스팅 이후 이익에 자본이득 과세

AMT의 함정(ISO). ISO의 경우, 아무것도 팔지 않아도 행사 시의 장부상 스프레드가 대체최저한세 과세소득에 더해집니다. 위 예시에서 10만 달러 스프레드는 약 28%의 AMT 세율로, 아직 쓸 수 없는 이익에 대해 이듬해 4월에 약 2만 8천 달러의 청구서를 낼 수 있습니다. 이는 미국 연방세입니다. 대부분의 국가는 주식 보상을 다르게 과세하므로, 이 수치는 미국의 맥락으로만 다루세요.

ISO 장기 우대 요건. 부여일로부터 최소 2년, 행사일로부터 최소 1년 뒤에 매도하세요. 둘 중 하나라도 놓치면 ISO는 자격이 박탈되고 스프레드는 일반 소득이 됩니다.

이 계산기가 다루지 않는 것

  • 어떤 세금도. 소득세, AMT, 자본이득, 사회보험료, 원천징수 모두 다루지 않습니다.
  • 베스팅 일정. 입력한 주식을 평가할 뿐, 베스팅 타임라인은 다루지 않습니다.
  • 보유 기간. 장기와 단기를 구분하지 않습니다.
  • 통화 환산. 입력한 수치를 지역 형식으로 표시할 뿐, 통화 간 환산은 하지 않습니다.

실제 행사나 매도 결정, 특히 큰 결정 전에는 본인 국가의 전문가에게 세금을 확인하세요. 여기서의 실수는 큰 비용이 될 수 있습니다.

자주 묻는 질문

스프레드입니다. 현재가에서 행사가격을 빼고 주식 수를 곱한 값이며, 절대 0보다 작아지지 않습니다. 세금 이전에 주식에 내재된 수익 상태의 장부상 이익을 나타냅니다.

아니요. 버튼은 시나리오에 라벨만 붙입니다. 네 수치는 세전이며 세 옵션 유형 모두 동일합니다. 이들의 차이는 과세 방식이며, 이 도구는 그것을 계산하지 않습니다.

아니요. 세전 가치만 표시합니다. 주식 보상 과세는 국가와 옵션 유형에 따라 다르므로, 결과를 출발점으로 삼고 세금은 전문가에게 따로 확인하세요.

특정 통화는 없습니다. 모든 금액을 같은 통화로 입력하면 결과가 그 통화로, 지역 형식으로 표시됩니다. 도구는 통화 간 환산을 하지 않습니다.

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